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Formation - Assurance emprunteur

Application pratique des fondamentaux de l’assurance emprunteur

  • Réf. ASEM

  • Actualité

  • DDA

Noté 4.5/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Les avis
  • Offres associées

L’ordonnance n°2016-351 du 25 mars 2016 sur les contrats de crédit aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage d'habitation est venue modifier les dispositions applicables aux crédits immobiliers afin de les harmoniser au niveau européen.

Ces nouvelles règles, dont la majeure partie sont entrées en vigueur le 1er juillet 2016, ont eu un impact sur la réglementation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement en créant notamment un statut européen pour les intermédiaires en crédit immobilier.

L’ordonnance a été complétée, à titre principal, par le décret n°2016-607 du 13 mai 2016, et précisée par 4 arrêtés en date du 9 juin 2016.

L’un de ces arrêtés précise notamment les obligations en matière de formation continue pour les personnels des prêteurs et des intermédiaires de crédit, entrées en vigueur le 21 mars 2017. Ces dispositifs réglementaires sont renouvelés chaque année civile, indiquant que tous les collaborateurs éligibles doivent être formés avant le 31 décembre de chaque année.

En participant à cette formation "Compatible DDA" dédiée à la réforme de l'assurance emprunteur, vous pourrez à la fois mettre à jour vos connaissances et vos compétences en intégrant la toute dernière actualité : lois Sapin 2, amendement Bourquin 2, recommandation de l'ACPR et du CCSF, convention AERAS, impacts des directives DCI et DDA... et répondre à votre obligation légale de formation annuelle sur ce thème.

 

Objectifs

  • Adopter des pratiques commerciales et de gestion conformes au cadre légal de l’assurance emprunteur.
  • Gérer efficacement la vie d’un contrat : les garanties et les caractéristiques.
  • Accompagner le client dans la gestion des sinistres.

Public et prérequis

Courtiers, agents, commerciaux ou conseillers clients en contact direct avec la clientèle, téléconseillers et responsables marketing et produits, gestionnaires back Office, gestionnaires de contrats d'assurance, spécialistes des opérations bancaires, contrôleurs de gestion et autres fonctions support
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

Le cadre juridique de l'assurance emprunteur
  • Libéralisation de la commercialisation de l’assurance emprunteur (Loi Lagarde)
  • Le devoir d’information et de conseil renforcé
  • Délégation d’assurance et garanties externes
  • Droit de résiliation (Loi Hamon, amendement Bourquin)
  • Fiche d’information standardisée
  • Risques juridiques liés au refus de garanties
  • Recommandations de l’ACPR

Appliquer | Étude de cas sur la délégation d’assurance : analyse des conditions de refus d'une garantie externe et identification des risques juridiques pour l'assureur.

Expérimenter | Simulation de vente avec un scénario de mise en concurrence d’offres d’assurance emprunteur

Le contrat d’assurance emprunteur
  • Caractéristiques des assurances emprunteurs
  • Les intervenants au contrat (assuré, assureur, souscripteur, courtier, etc.)
  • Contrat obligatoire ou facultatif
  • Garanties proposées : décès, invalidité, incapacité, perte d’emploi
  • Limitations contractuelles : franchises, délais de carence
  • Étapes de souscription du contrat
  • Déclaration de santé
  • La convention AERAS : s’assurer et emprunter avec un risque aggravé de santé

Évaluer | Analyse d’un contrat d’assurance emprunteur existant : identification des garanties et des limitations contractuelles (franchise, délais de carence).

Expérimenter | Atelier de reformulation : comment expliquer simplement à un client les différents types de garanties et leurs implications sur un contrat.

Les mécanismes de la gestion de sinistres
  • Prestations prévues en cas de sinistre
  • Formalités et délais de déclaration de sinistre
  • Prescription applicable
  • Gestion d’un contentieux en assurance emprunteur

Appliquer | Cas pratique : accompagnement d’un client dans la déclaration d’un sinistre, en mettant en avant l’aspect relationnel et l’importance du suivi dans la durée.

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid

Les + de cette formation

  • Formation complète et à jour sur la législation de l’assurance emprunteur
  • Méthodes actives : étude de cas, jeux de rôle, ateliers pratiques pour favoriser l’apprentissage collaboratif
  • Formation adaptée aux profils divers : gestionnaires et commerciaux, avec des activités pédagogiques différenciées pour chaque groupe
  • Focus client : permet d’accompagner les clients tout au long de la vie de leur contrat, du choix des garanties à la gestion des sinistres

Les avis

Noté 4.5/5

Préparation et conditions matérielles
4.4/5
Pédagogie et animation
4.7/5
Durée et contenu
4.2/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.6/5
Impact de la formation
4.3/5
Recommandations de la formation
4.7/5

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