Formation - Les Fondamentaux de l'assurance de personnes

Découvrir et intégrer le risque lié au « capital humain »

Réf. ASPE
DDA

Noté 4.5/5

Description
Objectifs
Public & Prérequis
Programme
Modalités pédagogiques
Suivi et évaluation des acquis
Les + de cette formation
Les avis

La formation "Les Fondamentaux 'assurance de personnes' pour les organismes assureurs" a pour objectif de permettre aux participants de découvrir et maîtriser le risque lié au "capital humain", définir les régimes obligatoires et identifier les risques pris en charge, d'identifier les mécanismes des contrats complémentaires santé et de distinguer les différents types de contrats en assurance de personnes.

Au cours de cette formation, les participants pourront découvrir le système de protection sociale français et ses évolutions, l'organisation et le fonctionnement de la Sécurité sociale, les prestations servies par le régime d'assurance maladie et les régimes complémentaires, les obligations d'assurances, l'environnement juridique commun aux assurances de personnes, les règles fiscales et sociales, les droits à retraite pour un salarié et un TNS, les régimes de retraite supplémentaire, l'assurance décès, l'assurance en cas de vie, l'assurance dépendance, l'Indemnité de Fin de Carrière (IFC).

Cette formation "DDA compatible" répond à l'obligation de formation dans le cadre de la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA).

Objectifs

Se repérer dans l'organisation de la couverture des risques entre les régimes obligatoires et les régimes complémentaires.
Différencier les différents types de contrats (individuels ou collectifs, facultatifs ou obligatoires).
Décrypter les principes essentiels des contrats collectifs en santé, prévoyance, retraite qui complètent les régimes obligatoires.
Faire le lien entre les besoins des clients et les types d'assurance et de garanties des contrats.

Public et prérequis

Gestionnaires de contrats complémentaires santé et prévoyance, téléconseillers, conseillers commerciaux, agents d’assurance, courtiers, juristes

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

Organisation du système de protection sociale français

Les régimes obligatoires
- les risques couverts et les prestations : maladie, maternité/paternité, invalidité, retraite, décès
- le panorama des régimes assurant la gestion des risques : les régimes de salariés et de non-salariés
Les régimes complémentaires
- la couverture santé et la prévoyance, la retraite supplémentaire
- les organismes assureurs

Brainstorming interactif où les participants restituent leurs connaissances sur l'architecture du système de protection sociale

Les contrats collectifs d'assurance de personne

Assurances obligatoires et assurances facultatives
Incidences sur les règles fiscales et sociales
Les bénéficiaires et les cas d'exclusion
L'étendue des garanties
Les mécanismes de tarification

Cas pratique : analyse des garanties d'un contrat de complémentaire santé

Les contrats individuels d'assurance de personne

Les conditions de soucription
Les garanties et les exclusions
Les niveaux de prestation à couvrir
La tarification

Etude de cas : À partir d'un profil de client travailleur non-salarié, les participants doivent élaborer une proposition de contrat individuel en prévoyance

La retraite

Les niveaux de prestation des régimes obligatoires
- L'incidence des réformes
- Les niveaux de remplacement selon le type de carrière
Les systèmes d'épargne retraite supplémentaire pour les salariés et non-salariés
- les régimes collectifs
- les solutions individuelles
- la fiscalité des cotisations et des prestations
- les possibilités de sortie en rente ou en capital

Atelier : à partir de scénarios clients et d'une grille de solutions de retraite, les participants répartis en sous-groupes déterminent une ou plusieurs solutions avec une évaluation des avantages et inconvénients

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application. Livret de 12 cas pratiques avec correction collective
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Quiz de 30 questions sur la protection sociale au début du stage puis quiz identique en fin de stage (permet le contrôle d’acquisition de connaissances)..Toutes les réponses au quiz se trouvent dans le déroulé du support projeté.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

Un panorama des régimes de protection sociale des salariés et des TNS
Nombreuses mises en situation pour mieux se repérer dans la complexité des solutions d’assurance de personnes et assimiler les règles de fonctionnement