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Formation - Le contrôle permanent en banque

Approche par les risques et mise en oeuvre opérationnelle

  • Réf. CTRP

Noté 4.5/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Les avis
  • Offres associées

Dans un contexte de forte régulation, les établissements bancaires sont tenus de répondre à des obligations de contrôle et de maîtrise des risques de plus en plus rigoureuses.

Ainsi, les fonctions de contrôle permanent, de contrôle périodique et de prévention des risques deviennent déterminantes dans les organisations.

Les missions et dispositifs qui leur sont affectés sont de plus en plus complexes, encadrés, et nécessitent des compétences sans cesse actualisées.

En participant à cette formation de 2 jours, vous disposerez des connaissances et des compétences nécessaires à l'exercice du contrôle permanent dans votre établissement.

Après un rappel du cadre réglementaire, vous découvrirez les principes et les modalités de fonctionnement du contrôle interne, les différents acteurs intervenant dans le dispositif de contrôle interne, la place du contrôle interne dans le Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR) de votre établissement, et plus spécifiquement, le fonctionnement du contrôle permanent.

Rendez-vous sur le blog GERESO pour en savoir plus sur le contrôle permanent

Objectifs

  • Mettre en place un dispositif de contrôle permanent efficace dans le secteur bancaire.
  • Appliquer une approche par les risques pour concevoir un plan de contrôle opérationnel.
  • Acquérir les techniques et outils du contrôle permanent pour une surveillance continue des risques.
  • Piloter le dispositif de contrôle permanent dans le cadre des exigences réglementaires.
  • Évaluer l'efficacité des contrôles permanents via des examens de certification et des actions correctives.

Public et prérequis

Responsables de second niveau des filières “contrôle permanent et risques”, contrôleurs permanents(1er et 2ème niveaux), Risk Manager, contrôleurs internes, auditeurs internes, responsables opérationnels
Il est nécessaire de travailler au sein d'un service bancaire de contrôle interne / contrôle permanent

Programme

Environnement et approche réglementaire du contrôle permanent
  • Cadre réglementaire, obligations de conformité et enjeux pour les établissements bancaires
    • règlementations nationales et européennes (Bâle III, IV, RGPD, LCB-FT, MiFID II, IFR/IFD)
    • exigences des régulateurs (ACPR, AMF) pour les établissements bancaires et sociétés de gestion

Comprendre | Étude de cas sur les impacts des régulations récentes (CRD V, RGPD) dans les dispositifs de contrôle

  • Place du contrôle permanent au sein du dispositif de contrôle interne
  • Les différents niveaux de contrôle dans une banque
  • Rôles et responsabilités des acteurs du dispositif de contrôle interne
  • Enjeux stratégiques et opérationnels du contrôle permanent
Approche par les risques et mise en œuvre opérationnelle du contrôle
  • Identification et évaluation des risques opérationnels, de crédit, de marché, de liquidité et de conformité
  • Cartographie des risques, indicateurs clés de risque (KRI), reporting
  • Méthodologie d’une approche par les risques
  • Ajustements opérationnels des contrôles

Appliquer | Cas pratique : construction d’une cartographie des risques avec identification des KRI pour chaque catégorie de risque

Conception d’un plan annuel de contrôle cohérent
  • Construction et suivi des plans de contrôle : étapes clés et méthodologies
  • Comment évaluer l’efficacité des processus et la fiabilité des données

Appliquer | Exercice : travail en groupe pour concevoir un plan annuel de contrôle basé sur un processus bancaire courant (ex. processus de crédit)

Exercice du contrôle permanent : méthodologies et outils
  • Processus de contrôle sur les activités bancaires, tableaux de bord de suivi, indicateurs clés de performance (KPI), outils de reporting.
  • Mise en oeuvre des Contrôles et Gestion des Non-Conformités
    • techniques de contrôle : vérifications in situ, analyse documentaire, entretiens
    • processus de gestion des incidents et des non-conformités
  • Reporting et Suivi des Recommandations
    • rédaction des rapports de contrôle, communication des résultats
    • suivi et application des recommandations, retour d’expérience

Appliquer | Atelier pratique sur l’élaboration d’un tableau de bord de suivi des risques et d’évaluation des performances des dispositifs de contrôle

Révision et examen de certification du contrôle permanent
  • Identification des faiblesses des dispositifs de contrôle, mise en place d’actions correctives, suivi et gestion des anomalies détectées
  • Audit des dispositifs de contrôle, révisions internes, certification des processus et conformité aux normes internes et externes
  • Évaluer l’efficacité des dispositifs de contrôle à travers des audits de certification

Appliquer | Analyse des résultats d’un audit de certification et évaluation de la conformité des dispositifs de contrôle

  • Digitalisation et automatisation des contrôles : IA, machine learning, solutions GRC (Gouvernance, Risque, Conformité)

Modalités pédagogiques

Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Une approche très opérationnelle s'appuyant sur la mise en pratique des outils de contrôle et référentiels de contrôle interne
  • L'analyse de chartes génériques
  • La réalisation d'une cartographie des processus et des risques

Les avis

Noté 4.5/5

Préparation et conditions matérielles
4.4/5
Pédagogie et animation
4.7/5
Durée et contenu
4.2/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.6/5
Impact de la formation
4.3/5
Recommandations de la formation
4.7/5

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