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Formation - Stratégie patrimoniale et retraite du particulier
Optimiser son patrimoine pour compléter sa retraite
Réf. PATI
DDA
Noté 4.5/5
- Description
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
- Les avis
- Offres associées
La retraite, c'est répondre à trois objectifs. D’abord avoir les moyens d’améliorer l’ordinaire quand les week-ends feront sept jours, ensuite pouvoir garantir le 4ème âge en préservant son patrimoine durement acquis en évitant de vendre des biens pour payer sa maison de retraite, enfin, assurer la protection financière du conjoint survivant. Des solutions sont possibles. Anticipation, capitalisation, droit civil permettent de compenser ces besoins à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser sa retraite.
Objectifs
- Anticiper les conséquences de la baisse de revenus à la retraite pour un salarié du secteur privé.
- Estimer l'acquisition de ses droits retraite.
- Définir les moyens de générer du revenu complémentaire.
- Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
Public et prérequis
Programme
Régimes obligatoires : acquisitions de droits retraite
- Estimer sa future retraite : rappels des régimes TNS et salarié : retraite de base, retraite complémentaire
- La réversion : conditions et montant, conséquence en cas de divorce
Quels besoins à la retraite ?
- Les 3 grands objectifs patrimoniaux à la retraite
- Le taux de remplacement
- La fiscalité sur le revenu
- Le pouvoir d'achat et le temps libre
- La dépendance, le financement d’une maison de retraite
Règles successorales
- Les règles essentielles de dévolution successorale
- Le démembrement de propriété
- La Donation au Dernier Vivant (DDV)
Comprendre | Exemples d'application
Constituer et valoriser une épargne
- A titre personnel
- Plan d’Épargne retraite (PER)
- assurance vie
- immobilier de rapport
- Via son entreprise
- zoom rapide des solutions éligibles
- la fin de carrière
- Gestion d'actif : les règles propres à la retraite
- Zoom sur l'acquisition de la résidence principale
Appliquer | Études de cas à partir dune situation patrimoniale donnée
La protection du conjoint
- Le PERIN comme solution de protection financière
- La rente, revenu garanti à vie et option (PERO...)
Modalités pédagogiques
Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Les + de cette formation
- Une présentation de tous les outils patrimoniaux disponibles en prévision de la retraite
- Des études de cas et exercices d'application adaptés aux situations rencontrées par les participants
Les avis
Noté
4.5/5
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Noté 4.5/5
- Préparation et conditions matérielles
- 4.4/5
- Pédagogie et animation
- 4.7/5
- Durée et contenu
- 4.2/5
- Cohérence entre durée, contenu et objectifs
- 4.6/5
- Impact de la formation
- 4.3/5
- Recommandations de la formation
- 4.7/5
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Nos engagements qualité
La certification qualité a été délivrée
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